Investir en actions ou en obligations

Pour une saine diversification de son portefeuille, il est essentiel de disposer d’un mix de positions investies tantôt en actions tantôt en obligations.

Investir en actions ou en obligations

Pour une saine diversification de son portefeuille, il est essentiel de disposer d’un mix de positions investies tantôt en actions tantôt en obligations.

Pourquoi investir en actions?

La réponse est simple. Dans une perspective historique*, les actions génèrent en moyenne un rendement plus élevé que les obligations ou un compte d'épargne. Mais elles comportent aussi plus de risques. Elles peuvent être soumises à d'importantes fluctuations. Mieux vaut donc disposer de solides connaissances et suivre le marché de près.

Heureusement, vous pouvez compter pour cela sur les spécialistes de CBC Private Banking.

Votre Private Banking Officer peut, à la demande et moyennant certaines conditions, faire appel à l’expertise du Stratégiste Actions de CBC Private Banking. Ils vous accompagnent ensemble dans vos décisions d'investissement importantes (exemples: Quelle part de mon portefeuille investir en actions? Dans quelles régions et dans quels secteurs et thèmes? Quel est le moment le plus propice? Quels sont les risques?…).

*Les rendements du passé ne constituent pas une garantie pour le futur.

Pourquoi investir en obligations?

En achetant une obligation, vous prêtez de l’argent à un émetteur et recevez en contrepartie des intérêts réguliers. Le principal atout réside dans le fait que le rendement d’une obligation est déterminé avec davantage de certitude. L'échéance annuelle, l'échéance finale et le rendement annuel sont définis au moment de l'investissement. L’investissement en obligation n’est cependant pas dépourvu de tout risque. L’émetteur peut faire faillite ou les taux du marché peuvent fluctuer.

En analysant de manière approfondie l'évolution des cours de change et des taux d'intérêt, nous nous tenons informés des développements sur le marché obligataire. Chez CBC Private Banking, vous avez le choix parmi un large éventail d'obligations du marché primaire et du marché secondaire, libellées dans diverses monnaies.

Investir par le biais de fonds?

Investir dans un fonds** d’actions ou un fonds** d’obligations est par définition diversifié. Selon le fonds, vous investissez dans des dizaines, voire des centaines d'actions ou d’obligations simultanément.

Comme pour tout type d’investissement, un fonds comporte aussi des risques qui sont fonction de sa stratégie d’investissement et du choix des placements sous-jacents. Investir en fonds s’accompagne aussi de frais, tels que des frais d’entrée et une commission de gestion annuelle. Pour plus d’informations, nous vous invitons à consulter le document d’information clé pour l’investisseur et le prospectus du fonds.

Pour atténuer les risques, il convient de diversifier ses placements et aussi de les échelonner dans le temps. Un fonds permet de répartir les investissements et vous pouvez investir de manière fractionnée par le biais d’un plan d’investissement.

CBC Private Banking propose par exemple des formules exclusives qui opèrent la sélection d’actions ou d’obligations pour vous et vous informent de manière proactive à ce sujet.

Envie d'investir? Venez nous rendre visite. Nous nous ferons un plaisir de vous accueillir!

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** Le terme "fonds" désigne, dans le langage courant, un organisme de placement collectif (OPC). Il peut se rapporter à un compartiment d’une SICAV belge, un compartiment d’une SICAV luxembourgeoise, un fonds commun de placement ou un compartiment d’un fonds commun de placement.

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