Le conseil en investissement chez CBC Private Banking

Formules d'investissement/Approche déléguée, assistée ou autonome?

Le conseil en investissement chez CBC Private Banking

Formules d'investissement/Approche déléguée, assistée ou autonome?

Vous investissez vous-même? Avec nous? Ou vous préférez que nous vous conseillions le fonds approprié géré par notre partenaire KBC AM? Quelle que soit la façon dont vous souhaitez investir, vous gardez toujours la main. Car nous ne vous proposons pas une, mais trois formules d'investissement. Vous choisissez la formule qui vous convient le mieux, ou vous en combinez plusieurs:

Approche déléguée: Nous vous conseillons le fonds approprié géré par notre partenaire KBC Asset Management

Si vous optez pour le service en investissement Stratégie Plus, vous composez, avec le conseil de votre Private Banking Officer, votre portefeuille d'un fonds d'investissement adéquat (adapté à votre profil d'investisseur et à vos préférences en matière d'investissement), géré activement et qui suit intégralement la stratégie d'investissement de KBC Asset Management SA.

Vous avez le choix parmi une large gamme de fonds: vous pouvez opter pour un fonds avec surveillance du niveau plancher, pour un portefeuille constitué d’investissements durables. Vous pouvez aussi choisir de diversifier vos investissements par le biais d'une assurance placement de la Branche 23 par exemple. Vous évitez ainsi de mettre tous vos œufs dans le même panier sur le plan fiscal.

En outre, grâce aux apps CBC Mobile et CBC Touch, vous êtes systématiquement informé de toutes les actions importantes des gestionnaires qui entraînent une modification de votre portefeuille, par exemple à la suite de certains événements de marché. Des rapports détaillés vous permettent également de consulter à tout moment l'état de votre portefeuille.

 

Approche assistée: Nous conseillons, vous décidez

Vous souhaitez mettre l’accent sur certains aspects (régions, secteurs, thèmes, devises,…) ou investir dans un domaine spécifique en concertation avec votre Private Banking Officer CBC? C’est possible. Vous restez alors à la barre, tout en profitant pleinement de l'expertise et de l'innovation de CBC Private Banking.

Nos conseils en investissement se basent sur la stratégie de placement du groupe KBC et font appel à une vaste gamme de produits d'investissement: des fonds émis par KBC Asset Management ou proposés par KBC Assurances, des fonds de tiers, et même des actions et des obligations individuelles. Il convient à cet égard de prévoir un judicieux rapport entre rendement et risque.

Ci-dessous, un aperçu des gestionnaires de fonds externes avec lesquels nous travaillons.

 

Dans le cadre de votre convention CBC Private Banking, votre portefeuille fait l'objet d'un suivi rapproché. Il est régulièrement confronté à la Stratégie d'investissement de KBC Asset Management et à vos préférences personnelles en termes d'investissement. Votre Private Banking Officer vous formule des propositions d'investissement de manière proactive. A vous de décider si vous y répondez ou pas.

 

Approche autonome: vous décidez et vous exécutez

Vous souhaitez garder la main sur votre portefeuille d'investissement? Dans ce cas, Bolero, la plateforme en ligne de KBC Banque, est assurément faites pour vous. C'est vous qui décidez, mais c'est aussi vous qui effectuez toutes les opérations.

Notre centre d’Expertise à distance CBC Live est également disponible pour procéder à l’enregistrement de vos ordres de placement (sans conseil de la banque). Joignable de 8h à 20h en semaine et de 9h à 17h le samedi.

Vous souhaitez du conseil en investissement? Aucun souci: notre Private Banking Officer et nos conseillers se tiennent à votre disposition.

Un reporting clair, pour toutes les formules d'investissement

Vous êtes également à la bonne adresse chez CBC Private Banking quand il s'agit de transparence et de reporting. Car quelle que soit la formule d'investissement que vous choisissez, les apps CBC Mobile et CBC Touch vous permettent de suivre intégralement l'évolution de vos investissements. Où et quand cela vous convient, sur smartphone, ordinateur ou tablette.

Approche déléguée, assistée ou autonome? Venez nous rendre visite.

Prendre rendez-vous

Pour devenir un client CBC Private Banking et bénéficier de tous les services y afférents, vous devez signer une Convention (Globale) de Services. Cette convention est conclue entre vous, le client, et CBC Banque SA qui agit ici pour le compte de son Centre de Banque Privée. Cette convention détermine les services que vous êtes en droit d’attendre de votre Centre de Banque Privée ainsi que les règles auxquelles votre relation avec CBC Banque est soumise.

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