L'offre de votre Private Banker

L'offre de votre Private Banker

CBC Private Banking est active depuis de nombreuses années sur le marché francophone belge. Elle offre un service dédié aux clients privés qui disposent d'avoirs mobiliers d’une valeur supérieure à 500.000 euros.

CBC Private Banking vise le maintien et la croissance de votre patrimoine grâce à:

  • des solutions sur mesure;
  • un service spécialisé;
  • un suivi d'un Private Banker expérimenté et passionné par son métier entouré de spécialistes permettant d’aborder vos préoccupations patrimoniales.

Notre réseau se déploie sur 7 Centres Private Banking, de 5 antennes Private Banking, d’un Centre Wealth et d'une antenne Centre Wealth situés en Wallonie et à Bruxelles.

Deux niveaux de service

1. Conseil en Investissements: Nous conseillons, vous décidez.

Votre Private Banker vous assiste dans le suivi de votre portefeuille. Il vous conseille dans toute opération, d’achat ou de vente, mais vous restez libre d’adhérer ou non à ses recommandations.

Par le biais de ce niveau de conseil, vous bénéficiez de l’expertise de CBC Private Banking, tout en conservant le pouvoir de décision.

Nos conseils en investissements se basent sur la stratégie de placement du Groupe KBC et font appel à une vaste gamme de produits d'investissement: des fonds du Groupe KBC, émis par KBC Asset Management ou proposés par KBC Assurances à des fonds de tiers, et même des actions et des obligations individuelles.

2. Service Comfort Portfolio

En choisissant le Service Comfort Portfolio, vous bénéficiez de toute l’expérience de KBC Asset Management en matière de gestion de fonds. Votre Private Banker identifie avec vous la stratégie d’investissement qui correspond le mieux à vos objectifs, à votre profil de risque, à votre expérience d’investisseur et à vos connaissances des instruments financiers.

De quoi s’agit-il?

Si vous optez pour le service CBC Private Banking Comfort Portfolio, vous ne devez plus prendre de décisions d’investissement: l’équipe de spécialistes de KBC Asset Management veille chaque jour à ce que les fonds que vous détenez en portefeuille suivent scrupuleusement la stratégie d’investissement que vous avez sélectionnée.

Comment procédons-nous?

Sur base des conseils de votre Private Banker, vous optez pour un ou plusieurs fonds, conformément à votre profil et à vos objectifs d’investissement.. Ces fonds sont gérés selon l’approche noyau-satellites et sont essentiellement investis dans des organismes de placement collectif du groupe KBC.

  • Gestion du noyau: Le noyau du portefeuille se compose notamment de produits indiciels en vue d’un rendement à long terme. L’objectif consiste à dégager des performances conformes au marché.
  • Gestion des satellites: La stratégie d’investissement suit des approches thématiques, sectorielles et géographiques précises. Les satellites se composent essentiellement d’investissements actifs afin de générer un rendement à court terme. Ils visent à améliorer la performance par rapport au noyau, à réduire les risques et à réaliser des résultats supérieurs au marché.

Selon quelle stratégie de placement?

La stratégie d’investissement de KBC Asset Management guette les opportunités, mais aussi les risques. Elle vise à réagir au quart de tour aux évolutions sur les marchés financiers.

Elle détermine la répartition entre les actions, les obligations et les autres actifs comme l’immobilier, les liquidités et les instruments financiers liés à l’évolution des prix sur le marché des matières premières.

Grâce à la gestion active et à la surveillance continue des risques, la répartition du portefeuille de chaque fonds est adaptée à tout moment à la situation économique.

Quelle approche pour nos clients défensifs?

Vous pouvez opter pour un fonds avec surveillance d’un niveau plancher. Ce mécanisme, sans constituer une protection du capital, vise à limiter les pertes lorsque les marchés financiers sont défavorables.

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