Conseils pour payer moins d'impôts
Payer des impôts n’est pas ce que vous préférez et c'est parfaitement compréhensible. Mais pour que votre déclaration fiscale vous soit plus favorable l'an prochain, le gouvernement vous propose de nombreuses possibilités de réduire l’impôt. Votre déclaration fiscale 2025 vient peut-être tout juste d’être déposée ou le sera dans les prochains mois, mais c’est déjà maintenant que se prépare votre déclaration fiscale 2026!
Voici quelques conseils pour alléger votre facture.
1. Souscrire une épargne-pension
Des millions de Belges ont déjà souscrit une épargne-pension fiscalement avantageuse. L’avantage 2025 dépendra du montant maximal que vous choisirez. Votre montant fiscal maximal s’élève par défaut à 1.050 euros, ce qui signifie que vous bénéficiez d'une réduction d'impôt potentielle de 30%. Si vous souhaitez verser davantage, vous pouvez opter pour un montant de 1.350 euros, ce qui vous permettra de bénéficier d'une réduction d'impôt potentielle de 25%.
2. L'épargne à long terme, ça rapporte!
Vous pouvez épargner avec un avantage fiscal grâce au régime d'épargne à long terme, comme avec une assurance épargne fiscale. Dans le cas de l'épargne à long terme, le montant maximal dépend de votre situation personnelle. Vous pouvez utiliser le taxplanner pour calculer votre plafond personnel.
Le gouvernement ARIZONA ayant décidé de geler l’indexation de plusieurs avantages fiscaux, le plafond fiscal absolu pour l’année de revenus 2025 restera le même qu’en 2024 c’est-à-dire 2.450,00 euros et la réduction d’impôt potentielle correspond à 30% de votre montant d’épargne. Si vous épargnez le montant maximal absolu, vous pouvez ainsi profiter d’une réduction d’impôt de 735 euros.
3. Utiliser des titres-services
Depuis le 1er janvier 2025, les titres-services en Wallonie sont passés à 10,20 euros pour vos 175 premiers titres.
Le prix passe ensuite à 11,20 jusqu’à 400 titres, puis à 12,20 euros jusqu’à 500 titres-services, mais l’avantage fiscal de 10% est maintenu. Ils vous coûtent réellement 9,18 euros pour vos 150 premiers titres-services.
4. Introduire les frais de garde d'enfants dans votre déclaration
Pour la garde d'enfants en l'exercice d'imposition 2026 (année de revenus 2025), vous pouvez déclarer un maximum de 16,90 euros par jour de garde et par enfant de moins de 14 ans (ou de moins de 21 ans en cas de handicap grave) dans votre déclaration fiscale. Vous pouvez profiter d'une réduction d'impôt potentielle de 45%, voire plus si vous êtes isolé à faible revenu.
5. Faire un don à une œuvre caritative
Un don à une œuvre caritative permet également de bénéficier d'une réduction d'impôt. Le gouvernement récompense votre soutien par une réduction d'impôt potentielle de 45% si votre don répond aux conditions suivantes:
- L'œuvre caritative doit être une institution reconnue (consultez la liste établie par le SPF Finances)
- Le don doit s'élever à au moins 40 euros par institution (par an)
- Le don ne peut excéder 10% de votre revenu net
Notons que le nouveau gouvernement ARIZONA parle de réduire cette déductibilité à 30%. Nous ignorons cependant s’il le fera et si oui à partir de quand, alors n’attendons pas pour soutenir les associations qui en ont besoin!
6. Récupérer le précompte mobilier sur les dividendes
Si vous percevez en 2025 des dividendes sur lesquels un précompte est retenu à la source, vous pourrez alors récupérer celui-ci à hauteur de 833 euros de dividendes perçus. Ce montant reste identique à celui de l’année 2024, suite au gel de l’indexation des avantages fiscaux. Ainsi, ce sont jusqu’à 249,90 euros maximum qui pourront être récupérés via les codes 1437/2437 de votre déclaration.
Ce document a été établi sur base de la législation applicable au jour de sa rédaction et est donc susceptible de modifications ultérieures
