Conseils pour payer moins d'impôts

Payer des impôts n’est pas ce que vous préférez et cela est parfaitement compréhensible. Mais pour que votre déclaration fiscale vous soit plus favorable l'an prochain, le gouvernement vous propose de nombreuses possibilités de réduire l’impôt. Voici quelques conseils pour alléger votre facture.

1. Souscrire une épargne-pension

Des millions de Belges ont déjà souscrit une épargne-pension fiscalement avantageuse. L’avantage 2025 dépendra du montant maximal que vous choisirez. Votre montant fiscal maximal s’élève par défaut à 1.050 euros, ce qui signifie que vous bénéficiez d'une réduction d'impôt potentielle de 30%. Si vous souhaitez verser davantage, vous pouvez opter pour un montant de 1.350 euros, ce qui vous permettra de bénéficier d'une réduction d'impôt potentielle de 25%.

2. L'épargne à long terme, ça rapporte!

Vous pouvez épargner avec un avantage fiscal grâce au régime d'épargne à long terme, comme avec une assurance épargne fiscale. Dans le cas de l'épargne à long terme, le montant maximal dépend de votre situation personnelle. Vous pouvez utiliser le taxplanner pour calculer votre plafond personnel.

Le plafond fiscal absolu pour 2025, s’élève à 2.530 euros et la réduction d’impôt potentielle correspond à 30% de votre montant d’épargne. Si vous épargnez le montant maximal absolu, vous pouvez ainsi profiter d’une réduction d’impôt de 759 euros.

3. Utiliser des titres-services

Depuis le 1^er janvier 2024, les titres-services sont passés à 10 euros mais l’avantage fiscal de 10% est maintenu. Ils vous coûtent réellement 9 euros pour vos 150 premiers titres-services.
Le prix dépend ensuite du nombre de titres achetés: 10 euros pour les 175 premiers titres-services, puis 11 euros jusqu’à 400, et enfin 12 euros jusqu’à 500.

4. Introduire les frais de garde d'enfants dans votre déclaration

Pour la garde d'enfants en l'exercice d'imposition 2025 (année de revenus 2024), vous pouvez déclarer un maximum de 15,70 euros par jour de garde et par enfant de moins de 14 ans (ou de moins de 21 ans en cas de handicap grave) dans votre déclaration fiscale. Vous pouvez profiter d'une réduction d'impôt potentielle de 45%, voire plus si vous êtes isolé à faible revenu.

5. Faire un don à une œuvre caritative

Un don à une œuvre caritative permet également de bénéficier d'une réduction d'impôt. Le gouvernement récompense votre soutien par une réduction d'impôt potentielle de 45% si votre don répond aux conditions suivantes:

L'œuvre caritative doit être une institution reconnue (consultez la liste établie par le SPF Finances)
Le don doit s'élever à au moins 40 euros par institution (par an)
Le don ne peut excéder 10% de votre revenu net

6. Aider une PME

En Wallonie, vous pouvez prêter de l'argent (maximum 125.000 euros) de manière fiscalement avantageuse à une PME, à un ami ou encore à un proche possédant le statut d'indépendant via le prêt "Coup de Pouce" (et cela pendant 10 ans maximum). Vous bénéficiez alors d'un crédit d'impôt annuel de 4% pendant les 4 premières années, puis de 2,5% sur les éventuelles années suivantes. Ce dispositif du nouveau prêt "Coup de Pouce" s’étendra jusque fin 2024.