Pour consulter les données de votre patrimoine, cliquez sur le menu ‘Investir’. Par défaut, vous arrivez sur vos capitaux propres les plus importants (en euros), mais vous pouvez également demander à l’agence d’indiquer un autre patrimoine par défaut.

Vous obtenez ici un aperçu des produits que vous avez achetés dans une agence ou avec Touch ou Mobile. Les produits que vous avez acquis auprès d’un agent d’assurances se trouvent sous le patrimoine dans ‘Produits d’épargne et d’investissement chez un agent’. Visualisez ce patrimoine en cliquant sur la flèche située en haut, à côté du nom du patrimoine sélectionné.

Si vous avez plusieurs patrimoines (par exemple différents patrimoines propres, ou des produits d’épargne et d’investissement auprès d’un agent d'assurances, des parts coopératives), vous pouvez aussi les visualiser. Appuyez sur la flèche à côté du nom du patrimoine pour afficher d'autres patrimoines.

Pour avoir une idée de votre patrimoine total, vous pouvez également les faire additionner.

En fonction des produits d’épargne et d’investissement que vous détenez, seul ou avec votre partenaire, vous voyez vos produits d’épargne et d’investissement ou les vôtres et ceux de votre partenaire.

Les parts coopératives ou les assurances que vous avez acquises auprès d’un agent d’assurances sont affichées sous un autre patrimoine. Les produits d’épargne et d’investissement d’autres personnes pour lesquels vous avez un mandat sont également affichés à part.

Votre patrimoine est subdivisé en ‘Investir’, ‘Épargner et investir avec avantage fiscal’ et ‘Actifs disponibles’.

• Enfin, sous ‘Investir’, vous voyez tous vos fonds d’investissement, obligations, produits à terme, actions, assurances épargne et assurances placement, chaque fois regroupés par catégorie d’actifs.Si vous souhaitez afficher vos investissements dans un tableau, appuyez sur 'Tableau' en haut à droite. Cette fonctionnalité est uniquement disponible sur tablette.
  
• Si vous avez acquis un produit d’épargne ou d’investissement chez un agent, vous le retrouverez sous ‘Produits d’épargne et d’investissement chez un agent’ et non pas sous votre propre patrimoine (bancaire).
• Sous ‘Épargner et investir avec avantage fiscal’, vous retrouvez tous vos produits d’épargne et d’investissement, tels que Pricos Responsible Investing, CBC Home & Pension Plan et CBC Home & Long-Term Plan.
• Sous ‘Actifs disponibles’, vous pouvez consulter tous vos comptes d’épargne et comptes Investisseur.
• La contre-valeur en euros de chaque élément est affichée. Le montant total, en euros, du patrimoine sélectionné figure en haut, dans l’en-tête.
  

Dans le menu ‘Investir’. Vous trouvez dans ce menu un aperçu de vos placements, répartis dans les catégories ‘Investir’, ‘Épargner et investir avec avantage fiscal’ et ‘Actifs disponibles’.

Dans le menu ‘Investir’. Sélectionnez le bon patrimoine et cliquez sur ‘Épargner et investir avec avantage fiscal’.

Un compte d’épargne-pension Pricos Responsible Investing que vous venez d’ouvrir n’est affiché qu’après quelques jours ouvrables, après que vous avez effectué le premier versement. Tenez-en compte si vous ouvrez un Pricos Responsible Investing à la fin d’une année civile fiscale et que vous voulez encore inclure les montants versés dans votre déclaration de l’année en cours.

Vous les trouverez sous la rubrique "Investir".

Si vous avez souscrit un contrat patrimonial, vous verrez le rendement de votre portefeuille pour l’année en cours et l’année précédente, ainsi que le rendement annuel de votre portefeuille des 5 dernières années. Même si vous n’avez pas de contrat patrimonial, vous obtiendrez l’évolution sur les 12 derniers mois. Vous la trouverez sous l’onglet "Évolution de l’écran de démarrage" Placements.

Sur l’écran de démarrage ‘Investir’, vous trouverez le lien ‘Ordres’. Vous y trouverez vos ordres d’investissement ouverts, annulés et exécutés dans des fonds, obligations et actions (pas ceux de Bolero) des trois derniers mois.
Tapez sur l’ordre pour plus de détails.

Notre priorité est de vous prodiguer des conseils en investissements sur mesure. Pour y parvenir, nous avons besoin des informations exactes au sujet de vos objectifs d’investissement, nous devons connaître votre situation financière, nous devons savoir combien de temps vous souhaitez investir votre argent et nous devons savoir si vous avez des préférences en matière de durabilité. Nous enregistrons ces informations dans votre profil d’investisseur. Celui-ci reflète votre personnalité en tant qu’investisseur et constitue donc la pierre angulaire de nos conseils.

Appuyez sur ‘Investir’ dans le menu. Dans la rubrique ‘Que cherchez-vous?’, vous trouverez une entrée pour votre profil d’investisseur. Vous n’avez pas encore de profil d’investisseur? Vous pouvez en créer un ici. Vous pouvez également créer un profil d’investisseur lorsque vous lancez l’une de nos applications de conseil en investissement. 

Appuyez sur ‘Investir’ dans le menu. Dans la rubrique ‘Que cherchez-vous?’, vous trouverez une entrée pour votre profil d’investisseur. Vous n’avez pas encore de profil d’investisseur? Vous pouvez en créer un ici.

Vous pouvez également créer un profil d’investisseur lorsque vous lancez l’une de nos applications de conseil en investissement.

Si vous créez un profil d’investisseur, vous devez d’abord choisir le patrimoine pour lequel vous souhaitez créer un profil. Vous avez le choix entre:

• Votre patrimoine individuel
• Votre patrimoine commun
• Votre patrimoine global

Vous n’avez ce choix que si vous possédez également un patrimoine commun, parce que vous êtes mariés ou cohabitez, par exemple.

Vous signez votre profil d’investisseur en le confirmant

Si vous avez choisi un patrimoine commun ou global, votre partenaire doit confirmer le nouveau profil d’investisseur dans les 14 jours. Si vous modifiez un profil d’investisseur existant sur le patrimoine individuel, vous êtes la seule personne à devoir le confirmer. S’il s’agit du patrimoine commun ou global, votre partenaire doit confirmer la modification dans les 14 jours, sauf si vous disposez d’une procuration pour procéder seul(e) à cette modification.

Vous pouvez signer votre profil d’investisseur dans CBC Mobile.

Vous n’utilisez pas CBC Mobile? Dans ce cas, vous signez votre profil d’investisseur dans votre agence ou auprès de votre agent d’assurances.

1. Connectez-vous à CBC Mobile.
2. Appuyez sur la cloche située dans le coin supérieur droit.
3. Appuyez sur la notification pour signer votre profil d’investisseur.

Dans le cas du patrimoine commun ou du patrimoine global, votre partenaire doit également signer le profil d’investisseur.

Votre nouveau profil d’investisseur est immédiatement visible.

Un profil pour un patrimoine commun ou global n’est actif qu’une fois que votre partenaire l’a confirmé. Si votre partenaire ne le fait pas dans les 14 jours, le profil expirera et vous devrez en créer un nouveau.

À la suite de la nouvelle législation sur la durabilité ESG, vous pouvez, en tant qu’investisseur, nous communiquer vos préférences en matière de durabilité au niveau du SFDR, de la taxonomie et des PIN. Nous en tiendrons ensuite compte dans nos conseils en investissement. Vous trouverez plus d’informations sur le cadre réglementaire ESG ici.

Vous trouverez tous vos investissements périodiques dans le menu ‘Investir’. Choisissez ensuite ‘Plans d’investissement’, sous ‘Que recherchez-vous?’.

Dans le menu, sélectionnez ‘Investir’ et ensuite ‘Plans d’investissement > Nouveau plan d’investissement’ ou cliquez sur l’écran d’accueil sur ‘Nouveau produit d’épargne ou d’investissement > Je veux investir’.

Souhaitez-vous recevoir davantage de conseils? Dans ce cas, choisissez ‘Investir avec conseil en Mobile’ dans ‘Offre’ et faites établir une proposition sur mesure.

Votre investissement est périodique si vous effectuez, à des moments fixes, des versements fixes sur un produit d’épargne ou d’investissement.

Le risque est réparti dans le temps. Chaque mois, un montant prédéterminé est investi dans le produit choisi.

Vous pouvez ouvrir un plan d’investissement pour vous-même ou pour vous et votre partenaire.

Si vous voulez ouvrir un plan pour quelqu’un d’autre, un petit-enfant ou un filleul par exemple, prenez contact avec CBC Live ou rendez-vous dans une agence bancaire.

Vous pouvez souscrire un nombre illimité de plans d’investissement. Le nombre de plans d’investissement de type ‘petite monnaie’ est limité au nombre de comptes à vue à votre nom ou au nom de votre communauté matrimoniale.

Dans le cadre d’un plan d’investissement, vous versez automatiquement un montant mensuel fixe qui est investi dans un fonds. Vous ne payez que les frais habituels du fonds, qui sont détaillés dans l’info produit.

Sur chaque montant versé, vous payez des frais d’entrée. Il y a également des frais de gestion annuels. Le fonds investit en effet en actions et en obligations, ce qui exige un suivi actif.

Si votre plan d’investissement est ouvert, un message vous parviendra dans les plus brefs délais. Vous pouvez retrouver ce message dans vos messages sous ‘Ma CBC’, dans CBC Mobile et sous ‘Messages’ dans CBC Touch et CBC Invest.

Le message ne contient ni information juridique ni caractéristique du produit. Si vous souhaitez enregistrer ces informations, téléchargez les documents PDF et conservez-les sur votre appareil.

Oui, votre plan d’investissement est visible immédiatement après son ouverture. Vous le trouverez sous Investir > Plans d’investir > Plans d’investissement.

Non, il faut trois jours ouvrables pour mettre à jour le fonds dans lequel vous avez investi. Le nombre de titres et la contre-valeur ne peuvent être consultés qu’après ce délai.

Vous pouvez adapter votre plan d’investissement avec CBC Mobile ou CBC Touch. Vous pouvez adapter votre plan d’investissement dans CBC Mobile via son aperçu dans l’onglet ‘Gestion’.

Si vous avez un plan d’investissement avec des mensualités fixes, vous pouvez créer un nouvel ordre permanent ou arrêter temporairement un ordre existant.
Vous pouvez temporairement interrompre ou réactiver ‘Investir votre monnaie’. Vous pouvez également ajouter un ordre permanent.

Si vous le souhaitez, vous pouvez également personnaliser votre plan d’investissement en téléchargeant une photo ou en modifiant son nom. Cela vous permet d’identifier plus rapidement votre plan d’investissement.

Vous pouvez vendre votre fonds d’investissement dans le détail de votre fonds d’investissement. Tenez toutefois compte des conditions prévues dans l’info produit. Besoin d’aide? Appelez ou discutez en ligne avec CBC Live ou prenez un rendez-vous dans votre agence bancaire.

C’est impossible avec CBC Mobile, vous pouvez naturellement demander conseil auprès de CBC Live ou des collaborateurs de votre agence bancaire.

Pour les plans d’investissement ouverts avec CBC Mobile, la répartition est toujours de 100% dans le fonds proposé. Pour les plans d’investissement ouverts par l’intermédiaire de CBC Live ou de votre agence, vous ne pouvez pas modifier vous-même la répartition. Pour modifier la répartition, contactez CBC Live ou votre agence bancaire.

Cette option permet d'indexer automatiquement, en janvier de chaque année, le montant que vous investissez régulièrement dans votre plan d'investissement. Pour ce faire, nous nous référons à l'indice des prix à la consommation du mois de novembre de l'année civile précédente. En cas d'inflation, nous augmentons le montant; en cas de déflation, nous le diminuons.

Pour que le montant que vous investissez régulièrement soit indexé chaque année, votre plan d'investissement doit remplir certaines conditions.

• Votre plan d'investissement doit comporter au moins un ordre permanent.
• L'ordre permanent ne doit pas avoir de date de fin.
• Le titulaire de l'ordre permanent doit correspondre au titulaire du plan d'investissement.
• Votre plan d'investissement ne peut investir que dans un seul fonds bancaire

1. Appuyez sur Placements > Plans d'investissement
2. Sélectionnez un plan d’investissement
3. Choisissez l'onglet ‘Gérer’ et appuyez sur ‘Modifier’ en regard de ‘Indexer annuellement’

Vous pouvez désactiver à tout moment l'option ‘Indexer annuellement’.

‘Investir avec conseil’ vous permet de bénéficier de conseils adaptés à votre situation et à votre budget en matière d’épargne et d’investissement. C’est possible à partir de 25 euros par mois.

Avant de pouvoir vous faire une proposition personnelle automatisée, nous souhaiterions mieux vous connaître. C’est pourquoi nous avons préparé quelques questions pour vous permettre de déterminer votre profil d’investisseur.

En fonction de vos réponses, nous vous proposerons d’investir ou non votre épargne dans:

• Un investissement mensuel avec ou sans versement unique
• Une assurance-épargne ou assurance placement
  
• Un produit que vous possédez déjà

Vous êtes satisfait(e) de notre proposition? Vous pouvez conclure notre proposition sans plus attendre.

Cette procédure est destinée aux clients qui souhaitent faire leurs premiers pas en matière de placement, ou qui investissent déjà, mais qui ne se sentent pas assez à l’aise dans ce domaine et qui souhaiteraient être conseillés. Avez-vous déjà un portefeuille d’investissement? Prenez contact avec votre intermédiaire habituel.

Appuyez sur 'Placements' > 'Nouveau' > 'Découvrez ce qui vous convient' > 'Investir'

Ou

Appuyez sur 'Offre' > 'Épargne & Placements' > 'Découvrez ce qui vous convient' > 'Investir'

Nous basons notre proposition personnelle sur le montant que vous pouvez épargner et le type d’investisseur que vous êtes.

Selon vos réponses à nos questions (voir profil d’investisseur), nous vous ferons une proposition personnelle automatisée pour investir ou non votre épargne dans:

• Un investissement mensuel avec ou sans versement unique
• Une assurance-épargne ou assurance placement
• Un produit que vous avez déjà
  

Oui, c’est possible. Selon la proposition que vous recevez, vous pouvez adapter le montant que vous souhaitez investir.

Si vous ne souscrivez pas immédiatement l’investissement, vous pouvez solliciter à nouveau la proposition initiale de CBC.

Oui, nous vous offrons la possibilité d'indexer automatiquement chaque année le montant de votre investissement mensuel en fonction de l'indice des prix à la consommation. Vous ne pouvez pas le faire si vous avez opté pour un versement unique. En outre, l'indexation n'est possible que pour les fonds bancaires.

Chaque année, en janvier, nous adaptons le montant mensuel à l'indice des prix à la consommation. En cas d'inflation, nous augmentons le montant; en cas de déflation, nous le diminuons.

Le choix de l'indexation du montant mensuel a pour effet d'investir un montant différent chaque année.

Si vous le souhaitez, vous pouvez prendre contact avec CBC Live au cours du processus. Un collaborateur examinera avec vous comment vous souhaitez conclure votre proposition.

Ils dépendent de notre proposition.
Vous ne payez que les frais habituels du fonds, Ces frais figurent dans l’info produit et l’aperçu des coûts.

Vous pouvez suivre votre investissement dans Mobile sous la rubrique ‘Investir’.
Les montants que vous versez dans votre fonds d’investissement peuvent être consultés quelques jours après le versement dans la rubrique ‘Investir’.
 

C’est possible! Tenez toutefois compte des conditions prévues dans l’info produit. Besoin d’aide? Contactez CBC Live.

Avec ‘Investir votre monnaie’, vous investissez de petits montants dans un fonds d’investissement mixte, sans les tracas administratifs. Les petits montants investis proviennent des arrondis effectués quotidiennement sur votre compte à vue.

‘Investir votre monnaie’ est destiné aux clients particuliers de 18 ans ou plus qui souhaitent commencer à investir de manière ludique, facile et accessible.

Vous pouvez investir votre monnaie à partir d’un compte à vue individuel ou d’un compte à vue commun, à condition que vous et votre partenaire soyez marié(e)s, cohabitant(e)s légaux(les) ou cohabitant(e)s de fait.

Chaque dépense ou paiement que vous effectuez depuis votre compte à vue est arrondi à l’euro supérieur. Dès que la différence d’arrondi atteint la somme de 10 euros, nous l’investissons automatiquement dans un plan d’investissement.

Par exemple: vous payez un montant de 28,79 euros depuis votre compte à vue. Nous l’arrondissons à l’euro supérieur, ce qui donne une différence de 0,21 euro. Dès que vous avez accumulé 10 euros, nous les investissons.
 

CBC arrondit l’ensemble des dépenses et paiements de votre compte à vue en fin de journée. Il s’agit notamment des virements, paiements par carte, ordres permanents, domiciliations et remboursements de crédit.

Nous n’effectuons pas d’arrondi lorsque votre compte présente un solde négatif ou que l’opération mettrait votre compte dans le rouge.

Appuyez sur Offre > Produits CBC > Épargne et investissements. Sous ‘Investir’, choisissez ‘Investir votre monnaie’.

Vous pouvez suivre vos investissements sous ‘Investir’. Les montants que vous versez dans votre fonds d’investissement peuvent être consultés quelques jours après le versement dans la rubrique Investir.

Vous ne payez que les frais habituels du fonds, qui sont détaillés dans l’info produit.

Non, il faut compter trois jours ouvrables pour traiter le fonds dans lequel vous investissez. Une fois votre transaction traitée, vous pouvez consulter le nombre de titres et la contre-valeur.

Oui, votre plan d’investissement est visible immédiatement après son ouverture. Vous le trouverez dans le menu Investir > Plans d’investissement.

Oui, c’est possible via le menu Investir > Plans d’investissement > Investir votre monnaie > onglet Gestion > Mettre en pause.

Allez dans le menu Investir > Plans d’investissement > Investir votre monnaie > onglet Gestion > Redémarrer.

Vous souhaitez désactiver définitivement l’option ‘Investir votre monnaie’? Contactez pour cela CBC Live.

C’est possible dans les informations détaillées du fonds. Tenez toutefois compte des conditions prévues dans l’info produit. Besoin d’aide? Contactez CBC Live.

En plus de l’arrondissement automatique, vous pouvez créer un ordre d’investissement automatique. Il n’y a pas de montant minimum.

1. Allez dans le menu Investir > Plans d’investissement > Investir votre monnaie > Gestion.
2. Appuyez sur le signe plus à côté des ordres permanents.
   

C’est possible avec Turbo, l’application qui multiplie par deux ou trois votre monnaie. Si vous activez Turbo, vous pouvez toujours passer par la suite de deux à trois ou inversement. Vous investissez déjà votre monnaie et vous souhaitez investir davantage? Activez Turbo. Vous n’investissez pas encore votre monnaie? Commencez à investir.