À distance, mais jamais loin: trois regards sur CBC Digital Private Banking

Entrepreneure installée en Espagne, professionnel actif ou architecte retraité de plus de 80 ans: trois clients aux profils très différents racontent leur expérience de CBC Digital Private Banking. Leurs témoignages montrent que derrière la flexibilité du digital, une attente reste centrale: conserver une relation directe et personnalisée avec son Private Banker.

Pour chacun, le choix du digital répond d’abord à une réalité du quotidien.

Installée en Espagne où elle dirige une entreprise dans le secteur de la construction bois, une cliente apprécie de ne plus devoir organiser ses décisions patrimoniales au rythme de ses passages en Belgique. Lorsque la situation le nécessite, elle échange avec sa Chargée de Relations tous les quinze jours, voire davantage.

Pour un client de 45 ans, habitué professionnellement aux environnements digitaux, la principale valeur ajoutée réside dans la flexibilité. Les questions peuvent être envoyées lorsqu'elles se présentent et l'échange s'organise ensuite facilement par téléphone ou à distance.

Quant au troisième client, architecte retraité de plus de 80 ans, le digital répond à un besoin très différent. Devenu malvoyant et ne conduisant plus, il peut continuer à suivre son patrimoine sans dépendre d'un déplacement jusqu'à son centre CBC Private Banking.

Trois profils qui battent déjà en brèche une première idée reçue: CBC Digital Private Banking n’est pas nécessairement une question d’âge, mais bien d’usage et de mode de vie.

Le deuxième constat est peut-être plus intéressant encore: aucun des trois témoignages ne place réellement la technologie au centre.

La cliente expatriée parle avant tout de réactivité et de confiance envers sa Chargée de Relations. Pour cette entrepreneure très occupée, être accompagnée dans le suivi de son portefeuille représente aussi une forme de tranquillité.

Même constat chez le client actif. Qu'une explication lui soit donnée en face à face, au téléphone ou à distance lui importe finalement assez peu. Ce qu'il recherche avant tout, c'est la capacité de sa Chargée de Relations à rendre les sujets compréhensibles.

"Ce qui est important pour moi, c’est la manière dont elle appréhende les choses et son côté didactique. À partir du moment où elle m’explique les choses, je les comprends."

Le client retraité apporte une nuance intéressante. Les rendez-vous à domicile d'autrefois offraient un contact différent, reconnaît-il. Pour autant, il estime que le suivi de son portefeuille reste tout aussi bon: les informations lui sont communiquées en amont et son conseiller prend ensuite le temps de les lui expliquer.

Davantage que la technologie elle-même, ce sont donc la simplicité et la disponibilité qui ressortent des trois expériences.

Le client retraité décrit les échanges comme plus simples, plus rapides et plus directs que les anciens échanges par courrier.

Pour le client actif, le digital permet d'intégrer la gestion patrimoniale dans un emploi du temps déjà chargé, tout en conservant l'accès aux explications dont il a besoin pour comprendre ses décisions.

Et pour la cliente expatriée, il permet de maintenir une relation régulière avec sa Chargée de Relations à plusieurs centaines de kilomètres de distance.

Trois expériences différentes et finalement un même constat: CBC Digital Private Banking ne remplace pas la relation, il lui offre davantage de souplesse.

Car derrière l'écran, le fil conducteur reste le même: un Private Banker disponible, capable d'expliquer, de conseiller et de s'adapter à la manière dont chaque client souhaite gérer son patrimoine.

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