Publicité: Optimum Fund Enhanced Intelligence

Le début d'une nouvelle ère pour les investissements

Publicité: Optimum Fund Enhanced Intelligence

Le début d'une nouvelle ère pour les investissements

Destiné aux clients Private Banking

Enhanced Intelligence est un compartiment de la sicav de droit belge Optimum Fund, destiné aux clients Private Banking. Le fonds est géré par KBC Asset Management SA. Le montant de souscription minimal est de 10.000 euros.

Fonds dynamique

Optimum Fund Enhanced Intelligence est un fonds mixte dynamique qui investit dans différentes catégorie d'actifs (actions, obligations,...). Il n'y a pas d’échéance finale. Le capital et le rendement ne sont pas garantis ni protégés.

Une gestion s'appuyant sur l'intelligence artificielle

Pour investir avec succès, il faut anticiper avec rapidité et efficacité l'évolution des marchés financiers. L'intelligence artificielle (IA) peut nous y aider. Les logiciels d'IA permettent en effet d'analyser plus de données de manière plus rapide et plus approfondie.

Politique d'investissement

Optimum Fund Enhanced Intelligence investit (in)directement dans différentes catégories d'actifs, telles que des actions et/ou des investissements liés aux actions, des obligations et/ou des investissements liés aux obligations, des instruments monétaires, des liquidités et/ou des investissements alternatifs. La répartition cible alloue 55% à la composante actions et 45% au volet obligataire. Le fonds est géré activement sur la base de l'indice de référence composite suivant: 55% MSCI All Countries World Net Return Index, 22,5% JP Morgan EMU Government Bonds Investment Grade All Maturities Total Return Index et 22,5% iBoxx Euro Corporate Bonds Total Return Index. L'objectif ne consiste pas à reproduire l'indice de référence.

Le fonds peut s'écarter de la répartition cible sur la base de modèles mathématiques ayant recours à des techniques d'IA telles que l'apprentissage automatique ('machine learning'). Ces modèles analysent quotidiennement des données économiques et boursières, sélectionnées par KBC Asset Management SA, afin de générer des scénarios d'évolution des marchés financiers et des catégories d'actifs. KBC Asset Management SA détermine les catégories d'actifs, les régions, les secteurs et les thèmes qui entrent en considération pour le fonds. Le gestionnaire du fonds utilise les informations issues des modèles mathématiques pour déterminer l'allocation des actifs et la répartition au sein des différentes catégories d'actifs.

Le gestionnaire peut décider à tout moment de ne pas suivre les modèles ou de ne les suivre que partiellement, même si l'intervention humaine est censée être plutôt exceptionnelle.

Le portefeuille se compose essentiellement de fonds gérés par une société du groupe KBC.

Il n'y a pas d’échéance finale. Le capital et le rendement ne sont pas garantis ni protégés. Le fonds est libellé en euros.

Optimum Fund Enhanced Intelligence est-il fait pour vous?

Ce fonds est principalement destiné aux investisseurs dotés d'un profil de risque 'dynamique'. Nous vous recommandons de n'investir dans ce fonds que si vous en comprenez les caractéristiques essentielles et, en particulier, les risques qu'il comporte.

Aperçu des principaux risques

  • Indicateur de risque et de rendement
    4 sur une échelle de 1 (risque faible, rendement potentiellement plus faible) à 7 (risque élevé, rendement potentiellement plus élevé).
  • Risque d'inflation moyen
    Le volet obligataire n’offre aucune protection contre une hausse de l’inflation.
  • Risque de change moyen
    Le fonds investit également dans des titres libellés dans d'autres devises que l'euro et est donc soumis aux fluctuations de change.
  • Risque de crédit moyen
    Le volet obligataire investit essentiellement, mais pas exclusivement, dans des obligations dotées d'une note de type 'investment grade'. La note d'une obligation reflète la probabilité qu'un investisseur perçoive effectivement les intérêts et le capital prévus. Standard and Poor’s et Fitch expriment leurs notes en lettres, allant de AAA à D. Moody’s exprime ses notes en lettres et chiffres, allant de Aaa à Ca. La note AAA (S&P et Fitch) ou Aaa (Moody's) d'une obligation correspond à la probabilité la plus élevée qu'un investisseur perçoive effectivement les intérêts et le capital prévus. Les obligations de type 'investment grade' possèdent une note à long terme BBB- (S&P et Fitch) ou Baa3 (Moody’s) ou supérieure. Par conséquent, le risque qu'un émetteur ne puisse plus honorer ses engagements est plus important que dans le cas d'un fonds investissant uniquement en obligations de type 'investment grade'.

Le logiciel d'IA qui sous-tend Optimum Fund Enhanced Intelligence permet d'analyser plus de données de manière plus rapide et plus approfondie.

Link naar video
https://www.youtube.com/watch?v=4FRyqNCYGCM
  • Analyse quotidienne de plus de 1.000 données économiques différentes.
  • Quelque 180 modèles cherchent à identifier des tendances au sein de ces données.
  • Ces modèles sont autodidactes. Ils s'adaptent aux nouvelles données ajoutées par le gestionnaire.

​L'objectif des modèles consiste à générer des scénarios d'évolution des marchés financiers et des catégories d'actifs. Sur la base de ces prévisions, le logiciel d'IA propose une répartition entre les différentes catégories d'actifs et en leur sein.

Tenir la cadence d'un monde en mutation accélérée

Ce qui est nouveau aujourd'hui sera dépassé demain. Le gestionnaire alimente par conséquent continuellement en nouvelles données le logiciel d'IA qui sous-tend Optimum Fund Enhanced Intelligence. Il lui permet aussi d'apprendre grâce à un recyclage et à un remodelage annuels.​

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Un recyclage est comparable à une mise à jour automatique d'un smartphone. Le remodelage va un cran plus loin. Il peut être comparé au lancement d'un nouveau modèle d'un smartphone. Dans le cas d'Optimum Fund Enhanced Intelligence, les modèles utilisés dans la gestion du fonds sont adaptés ou renouvelés lorsque cela est possible ou nécessaire

Ruhi Ravichandran, Expert en gestion quantitative KBC Asset Management SA

Un excellent moyen de diversifier votre portefeuille

Les gens interprètent souvent les nouvelles informations de manière à ce qu'elles cadrent avec leur mode de pensée. Ou ils cherchent un consensus. Les logiciels d'IA ne font pas cela. L'IA n'a ni émotions ni préjugés, elle traite les données de manière objective et va parfois à contre-courant.

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Le logiciel d'IA qui sous-tend Optimum Fund Enhanced Intelligence doit être estimé à sa juste valeur. Je le considère comme un nouveau collègue qui a un avis tranché. Et c'est justement la raison pour laquelle Optimum Fund Enhanced Intelligence peut contribuer à diversifier un portefeuille déjà bien réparti. Autre détail intéressant: il s'agit pour l'instant du premier et seul fonds belge à utiliser l'IA de cette manière.

​Siegfried Top, Stratégiste KBC Asset Management SA

Frais

Frais d'entrée: 2,5%
Frais de sortie: néant (exception: 5% en cas de sortie dans le mois qui suit l'entrée)
Frais courants: 2,20%, inclus dans la valeur nette d'inventaire
Taxe anti-dilution: dans des situations exceptionnelles*

* En cas d'entrées ou de sorties nettes exceptionnellement importantes, KBC Asset Management SA peut décider d'imputer aux investisseurs concernés (qui entrent ou sortent à cette date) des frais supplémentaires neutralisant l'impact négatif sur la valeur nette d'inventaire. L'ampleur de ces frais est basée sur les frais de transaction encourus par le gestionnaire. Cette taxe est prélevée dans des situations exceptionnelles dans l'intérêt des investisseurs qui conservent le fonds.

Taxes

Taxe boursière: 1,32% en cas de sortie (max. 4.000 euros) pour les parts de capitalisation.

Précompte mobilier: précompte mobilier de 30% sur les dividendes pour les parts de distribution.
Précompte mobilier de 30% sur la plus-value.
Consultez le document Asset test sur www.kbc.be/documentation-investissements ou www.cbc.be/documentation-investissements.

Cette fiscalité s'applique aux investisseurs privés soumis à l'impôt belge des personnes physiques et peut varier à l'avenir.

Ce que vous devez savoir

Ces informations sont soumises au droit belge. Veuillez lire les Informations clés pour l'investisseur (disponible en français) et le prospectus (disponible en anglais) avant de souscrire. Ces deux documents sont disponibles gratuitement auprès de votre agence CBC ou sur www.cbc.be/documentation-investissements. Vous y trouverez également un résumé de vos droits en tant qu'investisseur, disponible en néerlandais, en anglais, en français et en allemand.

La valeur nette d'inventaire figure sur www.beama.be et CBC Mobile. Les plaintes peuvent être communiquées au 081 80 31 63 ou à ombudsman@ombudsfin.be. Surfez sur www.cbc.be/lexique pour consulter notre lexique de termes financiers et économiques.
 

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