Optimum Fund Enhanced Intelligence investit (in)directement dans différentes catégories d'actifs, telles que des actions et/ou des investissements liés aux actions, des obligations et/ou des investissements liés aux obligations, des instruments monétaires, des liquidités et/ou des investissements alternatifs. La répartition cible alloue 55% à la composante actions et 45% au volet obligataire. Le fonds est géré activement sur la base de l'indice de référence composite suivant: 55% MSCI All Countries World Net Return Index, 22,5% JP Morgan EMU Government Bonds Investment Grade All Maturities Total Return Index et 22,5% iBoxx Euro Corporate Bonds Total Return Index. L'objectif ne consiste pas à reproduire l'indice de référence.
Le fonds peut s'écarter de la répartition cible sur la base de modèles mathématiques ayant recours à des techniques d'IA telles que l'apprentissage automatique ('machine learning'). Ces modèles analysent quotidiennement des données économiques et boursières, sélectionnées par KBC Asset Management SA, afin de générer des scénarios d'évolution des marchés financiers et des catégories d'actifs. KBC Asset Management SA détermine les catégories d'actifs, les régions, les secteurs et les thèmes qui entrent en considération pour le fonds. Le gestionnaire du fonds utilise les informations issues des modèles mathématiques pour déterminer l'allocation des actifs et la répartition au sein des différentes catégories d'actifs.
Le gestionnaire peut décider à tout moment de ne pas suivre les modèles ou de ne les suivre que partiellement, même si l'intervention humaine est censée être plutôt exceptionnelle.
Le portefeuille se compose essentiellement de fonds gérés par une société du groupe KBC .
Il n'y a pas d’échéance finale. Le capital et le rendement ne sont pas garantis ni protégés. Le fonds est libellé en euros.
