Le coureur de relais

La plupart du temps vous faites appel à un expert mais de temps en temps vous préférez investir sans assistance

Le coureur de relais

La plupart du temps vous faites appel à un expert mais de temps en temps vous préférez investir sans assistance

Nous conseillons, vous décidez

Vous pouvez compter en permanence sur les conseils avisés de nos experts. Quant à la décision définitive? Elle vous appartient!

Investir soi-même en ligne

Vous pouvez aussi investir une partie de votre argent en ligne, sans conseils.

Informé en permanence

Que ce soit pour les conseils ou l’investissement en ligne, nos applis pratiques et notre site Web vous tiennent informés.

estafetteloper

Il est ressorti du test de l’investisseur que vous correspondez au coureur de relais.

Vous suivez un peu l’actualité financière et économique, mais, pour vos décisions d’investissement, vous préférez bénéficier de l’assistance d’un expert. Vous aimeriez investir en ligne une partie de votre argent, sans conseils.

Dans ce cas, CBC est votre partenaire idéal ! Vous pouvez opter pour des conseils gratuits sur les produits disponibles ou pour un conseil patrimonial. Pour ce qui est d’investir en ligne, c’est aussi possible, avec Bolero1.

Nous conseillons, vous décidez

Que vous investissiez une petite ou une grande somme, vous bénéficierez toujours d’une assistance pour vos décisions d’investissement.Tout commence par un entretien-conseil personnel. Nous discutons de votre situation, de vos connaissances et de vos souhaits. Vous déterminez les risques que vous êtes prêt à prendre.

Vous choisissez le service d’investissement qui vous convient le mieux.

1. Conseils sur les produits

Vous avez besoin d’explications sur un produit d’investissement spécifique ou vous voulez acheter ou vendre un investissement? Nos experts vous donnent alors des conseils en fonction de votre profil d’investissement et de vos objectifs

Si vous souhaitez une gamme de services plus complète, optez pour le conseil patrimonial étendu.

2. Conseil patrimonial

Si vous investissez au moins 25 000 euros, vous pouvez bénéficier du Service patrimonial KBC. Le cœur de ce service est un conseil patrimonial étendu:

  • Une équipe d’experts suit votre patrimoine systématiquement, tout au long de l’année.
  • Nous surveillons les risques éventuels et prenons contact avec vous lorsque nous décelons des opportunités.
  • Lorsque nous vous conseillons, nous tenons compte de l’ensemble de vos investissements. Nous veillons ainsi à ce que l’ensemble de votre portefeuille d’investissement demeure équilibré.
  • Nous procédons régulièrement à une analyse approfondie de votre portefeuille d’investissement. Nous vous convions pour ce faire à un entretien personnalisé.

De plus, vous profitez de services et avantages supplémentaires. Lesquels, au juste? Cela dépend de la formule choisie: Smart, Plus ou Select.

Service patrimonial CBC Smart
Plus Select 
Vaste conseil patrimonial
Vision élargie de votre patrimoine (pension, planification successorale)
 
Service actions
pour ceux qui investissent (également) en actions
   

Le Service patrimonial CBC est contractuel et payant.

Investir durablement?
Vous privilégiez l’investissement socialement responsable? Optez pour l’un de nos fonds durables2.

Investir soi-même en ligne

Il n’est pas indispensable que vous investissiez la totalité de votre patrimoine sur conseils personnalisés. Vous pouvez également en investir une partie vous-même sans recevoir de conseils. La solution Bolero vous le permet.

Grâce à la plateforme Bolero et nos applis pratiques, vous pouvez suivre vos investissements en ligne et passer des ordres sans conseils. Vous pouvez le faire sur ordinateur, tablette ou smartphone. Vous pouvez ainsi garder un œil sur la Bourse et votre portefeuille d’actions en ligne, suivre les cours en temps réel et placer vos ordres immédiatement.

Vous êtes informé en permanence

Bien entendu, vous pouvez toujours vous adresser à votre conseiller de confiance, mais nous veillons également à ce que vous soyez totalement informé de l’évolution de vos investissements grâce à nos outils numériques.

Vous pouvez suivre vos produits d’investissement, avec conseils personnalisés, dans CBC Invest:

  • Une vue d’ensemble claire de votre portefeuille
  • Un commentaire mensuel sur la gestion de vos fonds
  • Un rapport annuel clair retraçant l’évolution des douze mois écoulés
  • L’actualité des marchés et son impact sur vos fonds
  • Discuter à distance des opportunités sur le marché et signer une proposition d’investissement en ligne. À la maison tout simplement, confortablement installé dans votre canapé.

Si vous investissez vous-même avec Bolero, vous pouvez utiliser le site Web de Bolero et nos applis pratiques:

  • Une vue d’ensemble claire et le contrôle de votre portefeuille sur ordinateur, tablette ou smartphone
  • Acheter et vendre rapidement des actions, des obligations, des trackers ou des turbos sur plus de vingt bourses
  • Des conseils journaliers sur des actions et des analyses des principales actualités boursières
  • Invitations à des webinaires pour apprendre à mieux connaître le marché boursier

Et les frais?

Les conseils sur les produits sont entièrement gratuits. Vous payez uniquement les frais habituels des fonds choisis. Les frais d’entrée s’élèvent en général à 2% à 3,5%. Vous trouverez les frais exacts dans les informations clés pour l’investisseur relatives aux fonds sélectionnés. Vous pouvez également les demander à votre agence CBC.

Pour le conseil patrimonial, le coût dépend du service patrimonial choisi. Vous pouvez investir à partir de 151,25 euros par an.

Investir soi-même via Bolero est avantageux. Vous ne payez rien en plus des frais de transaction et des taxes de bourse habituels.

1 Bolero fait partie de KBC Bank SA, société du Groupe KBC. 
2 On entend par "fonds" un compartiment de sicav (bevek) ou de fonds commun de placement. 

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