We Care

Compartiment de la sicav de droit belge KBC Equity Fund, géré par KBC Asset Management NV.

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Ce fonds se concentre sur un point essentiel pour tous: les soins et la santé

Prendre soin de soi et des autres est plus important que jamais et le deviendra encore davantage à l'avenir. Ce fonds mise sur les tendances mondiales suivantes:

  • Vieillissement de la population: la population mondiale s'accroît et vieillit.
  • Importance croissante de la santé: les soins médicaux et les dépenses connexes augmentent à l'échelle mondiale.
  • Technologies de transformation: l'innovation et la digitalisation révolutionnent tous les aspects des soins de santé.
  • Montée en puissance des données: les enseignements tirés du big data permettent au secteur médical de prendre des décisions rapides et fondées.
  • Pénurie de compétences adéquates: une plus grande expertise technique est nécessaire et la digitalisation croissante exige de nouvelles compétences.
  • Inégalités croissantes: la prospérité croissante n'est pas répartie de manière égale. Le fossé entre les riches et les pauvres se creuse.
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L'Institute for Health Metrics and Evaluation prévoit que d'ici 2050, les dépenses mondiales de santé atteindront 15 000 milliards de dollars, soit 9,4% de l'économie mondiale.

Liesbeth Van Rompay, Analyste soins de santé chez KBC Asset Management

Vous investissez dans des entreprises qui misent sur le marché croissant des soins et de la santé

Ces entreprises sont actives dans les domaines suivants:

  • Médicaments et biotechnologies: thérapie génique, médecine régénérative, médicaments personnalisés, etc.
  • Diagnostics: autotests, radiographies, scans, etc.
  • Soins de santé digitaux: pharmacies en ligne, applications de santé, consultations à distance, etc.
  • Technologie médicale: chirurgie robotique, capteurs de glucose, stimulateurs cardiaques, prothèses 3D, etc.
  • Soins gériatriques et hospitaliers: hôpitaux, centres de soins et de dialyse, etc.
  • Assurances maladie et assurances vie
  • Externalisation d'activités médicales: production et test de médicaments
  • Logistique des fournitures médicales: stockage et transport spécialisés de médicaments, etc.

Investissement responsable

En choisissant ce fonds responsable, vous exercez une influence positive sur le monde dans lequel nous vivons. À cet effet, le fonds investit dans des entreprises et/ou pays qui contribuent à:

  • la réalisation d'objectifs spécifiques liés à l'environnement, la société et la (bonne) gouvernance d'entreprise (ESG) et la réduction de l'intensité carbone (CO2);
  • la réalisation des objectifs de développement durable des Nations Unies.

Les entreprises qui se concentrent sur des activités controversées telles que le tabac, les jeux de hasard et les armes sont exclues.

Caractéristiques du produit

  • Fonds d'actions à gestion active
  • Investissement responsable
  • En euros
  • Pas d'échéance finale, pas de protection du capital et pas de rendement garanti
  • Sortie possible quotidiennement

Risques

  • Indicateur de risque et de rendement: 6 sur une échelle de 1 (risque faible, rendement potentiellement plus bas) à 7 (risque élevé, rendement potentiellement plus haut).

  • Risque de change élevé: comme le fonds investit dans des titres libellés dans d'autres devises que l'euro, la probabilité est élevée de voir la valeur d'un investissement être influencée par des fluctuations de change.

  • Risque de concentration moyen: concentration des investissements dans des actions d'entreprises du secteur pharmaceutique et des soins de santé.

Frais

  • Frais d'entrée: 3%
  • Frais de sortie: néant, seulement 5% en cas de sortie dans le mois qui suit l'entrée
  • Frais courants: 1,75%, inclus dans la valeur nette d'inventaire
  • Taxe anti-dilution ('anti-dilution levy'): dans des situations exceptionnelles*

* En cas d'entrées ou de sorties nettes exceptionnellement importantes, KBC Asset Management peut décider d'imputer aux investisseurs concernés (qui entrent ou sortent à cette date) des frais supplémentaires neutralisant l'impact négatif sur la valeur nette d'inventaire. L'ampleur de ces frais est basée sur les frais de transaction encourus par le gestionnaire. Cette taxe est prélevée dans des situations exceptionnelles dans l'intérêt des investisseurs qui conservent le fonds.

Taxes

  • Précompte mobilier sur les dividendes: 30%. Uniquement pour les parts de distribution.
  • Précompte mobilier en cas de sortie: néant
  • Taxe boursière en cas de sortie: 1,32% (maximum 4.000 euros). Uniquement pour les parts de capitalisation.

Cette fiscalité s'applique aux investisseurs privés soumis à l'impôt belge des personnes physiques et peut varier à l'avenir.

Politique d'investissement

KBC Equity We Care vise un rendement en investissant essentiellement en actions d'entreprises dont les produits et services contribuent au bien-être médical de la société:

  • Production et développement de médicaments
  • Biotech
  • Technologies médicales
  • Diagnostics, reconnaissance des symptômes et tests
  • Soins de santé numériques
  • Soins des personnes âgées et des malades
  • Externalisation des activités médicales
  • Distribution de fournitures médicales
  • Assurances maladie et assurances vie
  • ...

Un aperçu actualisé est disponible sur www.kbc.be/fonds-thematiques.

Le fonds poursuit des objectifs d'investissement responsable sur la base d'une double approche: un screening négatif et une méthodologie de sélection positive. Cette approche sera progressivement mise en œuvre au sein du portefeuille à partir du 2 septembre 2022.

Le screening négatif signifie que le fonds ne peut pas investir dans des actifs d'entreprises qui sont exclues sur la base de critères d'exclusion (liés entre autres au tabac, aux jeux de hasard et aux armes). Vous trouverez de plus amples informations sur la politique d'exclusion sur www.kbc.be/documentation-investissements > Politique d'exclusion pour les fonds d'investissement responsables.

La méthodologie de sélection positive combine les objectifs du portefeuille et le soutien du développement durable. Les objectifs du portefeuille sont basés sur une réduction de l'intensité carbone et une amélioration des caractéristiques ESG par rapport à l'indice de référence. Le développement durable est soutenu en investissant dans des entreprises qui contribuent à la réalisation des objectifs de développement durable des Nations Unies. De plus amples informations sur la méthodologie de sélection positive et les objectifs concrets sont disponibles sur www.kbc.be/documentation-investissements > Politique d'investissement pour les fonds d'investissement responsables.

KBC Equity Fund We Care est géré activement en référence de benchmark: MSCI All Countries World - Net Return Index (www.MSCI.com).

Le fonds n’a toutefois pas pour objet de répliquer le benchmark. La composition de benchmark est prise en compte pour la composition du portefeuille. Compte tenu de la politique d'investissement, le fonds ne peut pas investir dans tous les instruments faisant partie du benchmark. Lors de la constitution du portefeuille, le gestionnaire peut également décider d'investir dans des instruments qui ne font pas partie de benchmark ou de ne pas investir dans des instruments qui font partie de benchmark. La composition du portefeuille s'écarte de celle de l'indice de référence, en raison de la méthodologie susmentionnée d'investissement responsable.

Le benchmark est aussi utilisé pour déterminer les limitations de risque internes du fonds. L’écart de rendement du fonds par rapport à le benchmark s’en trouve ainsi limité. L'erreur de suivi prévue pour ce fonds est supérieure à 4,00%. L’écart de suivi reflète les fluctuations du rendement du fonds par rapport à celui de benchmark. Plus cet écart de suivi est important, plus le rendement du fonds peut fluctuer par rapport à le benchmark. L’écart de suivi effectif peut être différent de l’écart de suivi attendu, en fonction des conditions de marché.
KBC Equity Fund We Care peut investir dans une certaine mesure en produits dérivés*. D'une part, cette limitation implique que les produits dérivés peuvent contribuer à atteindre les objectifs d'investissement (par exemple en augmentant ou en diminuant l'exposition à un ou plusieurs segments du marché dans la stratégie d'investissement). D'autre part, les produits dérivés peuvent être utilisés pour neutraliser la sensibilité du portefeuille à une donnée du marché (comme la couverture d'un risque de change).

La devise du fonds est l'euro.

Les objectifs et politique d'investissement ci-dessus sont intégralement extraits des Informations clés pour l'investisseur (KIID). Le capital et/ou le rendement n'est/ne sont pas garanti(s) ni protégé(s).

Ce que vous devez savoir

Ces informations sont soumises au droit belge. Veuillez lire les informations clés pour l'investisseur et le prospectus avant de souscrire. Vous pouvez obtenir ces documents gratuitement en néerlandais et en anglais (ainsi qu'en français pour les informations clés pour l'investisseur) auprès de votre agence KBC ou CBC ou sur www.kbc.be/documentation-investissements ou www.cbc.be/documentation-investissements. Vous y trouverez également un résumé de vos droits en tant qu'investisseur, disponible en néerlandais, en anglais, en français et en allemand.

La valeur nette d'inventaire peut être consultée sur www.beama.be, sur KBC Mobile ou CBC Mobile.

En cas de plainte, veuillez vous adresser, pour KBC, à plaintes@kbc.be, au 016 43 25 94 ou à ombudsman@ombfin.be et, pour CBC, à gestiondesplaintes@cbc.be, au 081 803 163 ou à ombudsman@ombfin.be.

* Surfez sur www.kbc.be/lexique ou www.cbc.be/lexique pour consulter notre lexique de termes financiers et économiques.

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