We Care

Compartiment de la sicav de droit belge KBC Equity Fund, géré par KBC Asset Management SA.

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Ce fonds se concentre sur un point essentiel pour tous: les soins et la santé

Prendre soin de soi et des autres est plus important que jamais et le deviendra encore davantage à l'avenir. Ce fonds mise sur les tendances mondiales suivantes:

  • Vieillissement de la population: la population mondiale s'accroît et vieillit.
  • Importance croissante de la santé: les soins médicaux et les dépenses connexes augmentent à l'échelle mondiale.
  • Technologies de transformation: l'innovation et la digitalisation révolutionnent tous les aspects des soins de santé.
  • Montée en puissance des données: les enseignements tirés du big data permettent au secteur médical de prendre des décisions rapides et fondées.
  • Pénurie de compétences adéquates: une plus grande expertise technique est nécessaire et la digitalisation croissante exige de nouvelles compétences.
  • Inégalités croissantes: la prospérité croissante n'est pas répartie de manière égale. Le fossé entre les riches et les pauvres se creuse.
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L'Institute for Health Metrics and Evaluation prévoit que d'ici 2050, les dépenses mondiales de santé atteindront 15 000 milliards de dollars, soit 9,4% de l'économie mondiale.

Liesbeth Van Rompay, Analyste soins de santé chez KBC Asset Management

Vous investissez dans des entreprises qui misent sur le marché croissant des soins et de la santé

Ces entreprises sont actives dans les domaines suivants:

  • Médicaments et biotechnologies: thérapie génique, médecine régénérative, médicaments personnalisés, etc.
  • Diagnostics: autotests, radiographies, scans, etc.
  • Soins de santé digitaux: pharmacies en ligne, applications de santé, consultations à distance, etc.
  • Technologie médicale: chirurgie robotique, capteurs de glucose, stimulateurs cardiaques, prothèses 3D, etc.
  • Soins gériatriques et hospitaliers: hôpitaux, centres de soins et de dialyse, etc.
  • Assurances maladie et assurances vie
  • Externalisation d'activités médicales: production et test de médicaments
  • Logistique des fournitures médicales: stockage et transport spécialisés de médicaments, etc.

Un investissement responsable

En choisissant ce fonds socialement responsable, vous exercez une influence positive sur le monde dans lequel nous vivons. Ce fonds investit uniquement dans des entreprises répondant à des critères ESG stricts:

  • Environnement (réduction des émissions de gaz à effet de serre, etc.)
  • Politique sociale (conditions de travail des travailleurs, etc.)
  • Bonne gouvernance (indépendance et diversité du conseil d'administration, etc.)

Caractéristiques du produit

  • Fonds d'actions à gestion active
  • Investissement socialement responsable
  • En euros
  • Pas d'échéance finale, pas de protection du capital et pas de rendement garanti
  • Sortie possible quotidiennement

Risques

  • Indicateur de risque et de rendement: 6 sur une échelle de 1 (risque faible, rendement potentiellement plus bas) à 7 (risque élevé, rendement potentiellement plus haut).

  • Risque de change élevé: comme le fonds investit dans des titres libellés dans d'autres devises que l'euro, la probabilité est élevée de voir la valeur d'un investissement être influencée par des fluctuations de change.

  • Risque de concentration moyen: concentration des investissements dans des actions d'entreprises du secteur pharmaceutique et des soins de santé.

Frais

  • Frais d'entrée: 3%
  • Frais de sortie: néant, seulement 5% en cas de sortie dans le mois qui suit l'entrée
  • Frais courants: maximum 1,75%, inclus dans la valeur nette d'inventaire
  • Taxe anti-dilution ('anti-dilution levy'): dans des situations exceptionnelles*

* En cas d'entrées ou de sorties nettes exceptionnellement importantes, KBC Asset Management peut décider d'imputer aux investisseurs concernés (qui entrent ou sortent à cette date) des frais supplémentaires neutralisant l'impact négatif sur la valeur nette d'inventaire. L'ampleur de ces frais est basée sur les frais de transaction encourus par le gestionnaire. Cette taxe est prélevée dans des situations exceptionnelles dans l'intérêt des investisseurs qui conservent le fonds.

Taxes

  • Précompte mobilier sur les dividendes: 30%. Uniquement pour les parts de distribution.
  • Précompte mobilier en cas de sortie: néant
  • Taxe boursière en cas de sortie: 1,32% (maximum 4.000 euros). Uniquement pour les parts de capitalisation.

Cette fiscalité s'applique aux investisseurs privés soumis à l'impôt belge des personnes physiques et peut varier à l'avenir.

Politique d'investissement

KBC Equity Fund We Care vise un rendement en investissant essentiellement en actions d'entreprises qui contribuent au bien-être médical de la société par le biais de leurs produits et services, tels que:

  • La production et le développement de médicaments
  • La biotechnologie
  • Les technologies médicales
  • Le diagnostic, la reconnaissance des symptômes et les tests
  • Les soins de santé digitaux
  • Les soins des personnes âgées et des malades
  • l'externalisation d'activités médicales
  • La distribution de fournitures médicales
  • Les assurances maladie et les assurances vie...

La liste actualisée est disponible sur www.CBC.be/fonds-thématiques.
Le fonds investit dans des actifs socialement responsables dans les limites décrites ci-dessus. Pour assurer le caractère socialement responsable* du fonds, les entreprises font l'objet d'un double screening. Pour ce faire, une équipe d'analystes spécialisés de KBC Asset Management travaille en collaboration avec des experts indépendants.

D'une part, le fonds ne peut pas investir dans des actifs exclus sur la base de plusieurs critères d'exclusion liés entre autres au tabac, aux jeux de hasard, aux armes, aux fourrures, aux cuirs spéciaux et aux divertissements pour adultes.
D’autre part, les entreprises d’un même groupe industriel sont comparées entre elles sur la base de plusieurs critères ISR (Investissement socialement responsable), portant notamment sur l'environnement, la société et la bonne gouvernance. Le fonds investira dans des actifs qui, sur la base de ces critères, se classent parmi les meilleurs de leur groupe ('Best in Class'). Seuls les meilleurs 80% des entreprises de chaque segment entrent en considération pour intégrer l'univers 'best-in-class' du fonds. Vous trouverez plus d'informations dans la 'Stratégie définie' dans les informations relatives à ce compartiment dans le prospectus et sur
www.CBC.be/documentation-investissements > Politique d'exclusion pour les fonds de placement socialement responsables.

KBC Equity Fund We Care est géré activement sur la base de l'indice de référence suivant: MSCI All Countries World - Net Return Index (www.MSCI.com).
Le fonds n’a toutefois pas pour objet de répliquer l’indice de référence. La composition de l'indice de référence est prise en compte lors de la constitution du portefeuille. Compte tenu de la politique d'investissement, le fonds ne peut pas investir dans tous les instruments qui font partie de l'indice de référence. Lors de la constitution du portefeuille, le gestionnaire peut également décider d'investir dans des instruments qui ne font pas partie de l'indice de référence ou de ne pas investir dans des instruments qui font partie de l'indice de référence. La composition du portefeuille s'écarte de celle de l'indice de référence, en raison du screening ISR susmentionné.

L'indice de référence sert également à déterminer les limites de risque internes du fonds. L’écart de rendement du fonds par rapport à l'indice de référence s’en trouve ainsi limité.

L'écart de suivi ('tracking error') attendu à long terme est supérieur à 4,00%. L'écart de suivi est un ratio qui permet de mesurer les variations de rendement du fonds par rapport à l'indice de référence. Plus l'écart de suivi est élevé, plus le rendement du fonds fluctue par rapport à l'indice de référence.
L'écart de suivi réel peut différer de l'écart de suivi attendu en fonction des conditions de marché.

KBC Equity Fund We Care peut avoir recours aux produits dérivés* dans une mesure limitée. Cela signifie que des produits dérivés peuvent être utilisés pour atteindre les objectifs d'investissement (par exemple, en augmentant ou en diminuant l'exposition à un ou plusieurs segments du marché conformément à la stratégie d'investissement) ou pour neutraliser la sensibilité du portefeuille à des facteurs de marché (par exemple, en couvrant un risque de change).

Le fonds est libellé en euros.

La politique d'investissement et les objectifs décrits ci-dessus sont intégralement extraits des Informations clés pour l'investisseur (KIID). Le capital et/ou le rendement ne sont pas garantis ni protégés.

Ce que vous devez savoir

Ces informations sont soumises au droit belge. Veuillez lire les Informations clés pour l'investisseur et le prospectus avant de souscrire. Vous pouvez obtenir ces documents gratuitement en néerlandais et en anglais auprès de votre agence KBC ou CBC ou sur www.kbc.be/documentation-investissements ou www.cbc.be/documentation-investissements. Vous y trouverez également un résumé de vos droits en tant qu'investisseur, disponible en néerlandais, en anglais, en français et en allemand.

La valeur nette d'inventaire peut être consultée sur www.beama.be ou sur CBC Mobile.

En cas de plainte, veuillez-vous adresser à gestiondesplaintes@cbc.be, tél. 081 803 163 ou à ombudsman@ombfin.be.

* Surfez sur www.CBC.be/lexique pour consulter notre lexique de termes financiers et économiques.

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