Complétez votre profil de risque

Quel type d'investisseur êtes-vous?

Complétez votre profil de risque

Quel type d'investisseur êtes-vous?

Chaque investisseur est unique et a des besoins spécifiques. Certains choisiront de prendre davantage de risques dans l'espoir d'obtenir un rendement supérieur, tandis que d'autres préféreront plus de sécurité et se satisferont d'un rendement inférieur.
Le profil de risque (ou profil d'investisseur) reflète votre tempérament d'investisseur.

Suivez ces étapes toutes simples

  1. Connectez-vous à CBC Touch via votre ordinateur ou tablette. 
  2. En haut à droite, cliquez sur « Profil » et sélectionnez « Profil de risque ».
  3. Cliquez sur « Pour en savoir plus » et répondez aux questions. Confirmez vos réponses en cliquant sur « Suivant ».
  4. Vérifiez vos résultats une fois que vous avez répondu à toutes les questions.
  5. Confirmez avec « Signer ».
 

Quelle est l'utilité d'un profil de risque?

Chacun de nos conseils d’investissement tient compte de vos intérêts et de votre profil de risque. C'est pourquoi nous devons le connaître.
Votre profil de risque est un instantané, alors que votre situation et vos connaissances des investissements peuvent évoluer. C'est pourquoi nous prévoyons au minimum une mise à jour tous les 4 ans. Si entretemps vous deviez constater que certaines de vos informations ne sont plus adaptées, faites-nous en part ou adaptez vous-même  votre profil de risque.

Mieux vaut donc consulter régulièrement votre profil de risque et éventuellement l'actualiser. Vous serez ainsi certain de recevoir des conseils en investissements adaptés!

Comment votre profil de risque est-il déterminé?

Vous devez répondre à plusieurs questions sur les points suivants:

  • votre situation financière
  • vos connaissances et votre expérience des investissements
  • vos objectifs d'investissement
  • votre attitude face au risque.

Votre profil de risque est déterminé sur la base de vos réponses.

Il existe quatre profils types d'investisseurs

  • Très défensif
    En tant qu'investisseur très défensif, vous optez surtout pour des produits qui vous permettent de disposer rapidement du capital investi. Vous courez ainsi un faible risque. Et vous envisagez un court horizon d'investissement. Vous trouvez votre rendement essentiellement dans des instruments productifs d'intérêts. 
    Mieux vaut opter pour des investissements assortis d'une protection du capital. L'accent demeure ainsi porté sur la sécurité.
  • Défensif 
    Si vous avez un tempérament défensif, vous mettez l'accent sur la sécurité. Vous êtes cependant disposé à prendre un peu plus de risques que l'investisseur très défensif. Vous pouvez vous passer d'une partie de vos investissements pendant une plus longue période (3 à 5 ans). Vous optez dans une large mesure pour des instruments productifs d'intérêts. Le poids des investissements en actions sera plutôt modeste. Votre portefeuille se composera de préférence d'investissements avec protection du capital. Une diversification de vos investissements s'impose.
  • Dynamique
    En tant qu'investisseur dynamique, vous visez un rendement potentiellement supérieur. Vos investissements sont donc répartis de manière plus ou moins égale entre actions et instruments productifs d'intérêts. Cette répartition se traduit par un bon équilibre entre rendement et risque dans des conditions de marché normales. Mais vous savez que les cours peuvent baisser. Un rendement supérieur va donc de pair avec un risque accru. Un investisseur dynamique peut se passer d'une partie de ses investissements pendant 5 à 7 ans.
  • Très dynamique 
    Si vous êtes un investisseur très dynamique, vous privilégiez les actions. Vous visez un rendement élevé. Vous ne redoutez pas d'importantes variations de valeur de vos investissements. Vous investissez une petite partie de votre portefeuille en instruments avec protection du capital ou productifs d'intérêts. Le poids important alloué aux actions vous donne la possibilité de réaliser un meilleur rendement, mais implique une plus grande prise de risque. Une diversification de vos investissements s'impose.

Quel est votre profil d'investisseur en ce moment?

Complétez le questionnaire dans CBC Touch. Vous saurez ainsi en quelques minutes si votre profil d'investisseur était encore à jour.

Cette page est-elle utile pour vous? Oui Non

Offre assurances vie Branche 23

Offre assurances vie Branche 23

Vous recherchez un meilleur rendement? Vous voulez planifier votre succession au mieux? Découvrez l'offre d'assurances vie de la Branche 23 de CBC.
Votre solution: le conseil produit

Votre solution: le conseil produit

Votre solution: le conseil produit

Votre solution: le conseil produit

Assurez l'avenir de vos proches

Assurez l'avenir de vos proches

Optez pour une assurance vie et un investissement avec maîtrise des risques.